![Goldman Sachs nebo Nomura vsadily na open source model Llama od společnosti Meta](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/08/llama-300x169.jpg)
Velké pokuty pro velké fintechy
15. 5. 2024 – fintechcowboys | Doba čtení: 2 min
![](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/05/identity.jpg)
Když se v ČR rozdávají pokuty pro fintechy, nebo dokonce banky, většinou to bývají částky v řáku statisíců nebo jednotek milionů. V nedávné době tři velké fintechy – Chime, Binance a SoFi – dostaly také pokutu, také jednotky milionů, ale v dolarech. Pojďme se podívat proč.
Chime pokutováno za zpožděné vrácení peněz
Americký fintech Chime zaplatí více než 4,5 milionu dolarů za vyrovnání s Úřadem pro ochranu finančních spotřebitelů (CFPB) za nezákonné zdržování vrácení peněz spotřebitelům. Tisíce uživatelů Chime čekaly týdny, nebo dokonce měsíce na vrácení plateb. Kvůli tomu se někteří dostali do finanční tísně a museli si vzít drahý úvěr. Chime uvádí, že většina zpoždění byla způsobena „chybou v konfiguraci s dodavatelem třetí strany během let 2020 a 2021“. Chime zaplatí spotřebitelům minimálně 1,3 milionu dolarů jako náhradu a zaplatí pokutu ve výši 3,25 milionu dolarů do fondu na pomoc obětem Úřadu pro ochranu finančních spotřebitelů. Ředitel CFPB Rohit Chopra říká: „Rychle rostoucí finanční firmy musí jednat se svými zákazníky spravedlivě a pochopit, že federální zákon není jen doporučením.“
Binance dostala pokutu za porušování zákona proti praní špinavých peněz
Kanadské úřady uložily kryptoměnové burze Binance pokutu ve výši 6 milionů kanadských dolarů za porušení zákona proti praní špinavých peněz a financování terorismu. Podle kanadského Centra pro analýzu finančních transakcí a zpráv se společnost Binance nezaregistrovala jako společnost poskytující zahraniční peněžní služby. Společnost také v tisících případech nenahlásila velké transakce s virtuálními měnami v hodnotě nad 10 000 kanadských dolarů v rámci jedné transakce.
Binance před rokem odešla z kanadského trhu s odvoláním na regulační prostředí. Minulý týden byl zakladatel kryptografického gigantu Changpeng „CZ“ Zhao v USA odsouzen ke čtyřem měsícům vězení poté, co se přiznal k porušení zákona proti praní špinavých peněz. Zhao přiznal vinu v listopadu v rámci dohody mezi Binance a ministerstvem spravedlnosti, ministerstvem financí o urovnání obvinění, že burza nevedla řádný program proti praní špinavých peněz, provozovala nelicencovaný obchod s převody peněz a porušila zákon o sankcích. Největší světová kryptoburza souhlasila s tím, že vládě propadne 2,5 miliardy dolarů a zaplatí pokutu ve výši 1,8 miliardy dolarů.
Americká SoFi dostala pokutu za nedostatečnou identifikaci
Finanční regulátor Finra udělil samostatně řízené maloobchodní makléřské jednotce SoFi pokutu ve výši 1,1 milionu dolarů za nedostatky v identifikaci, které vedly k mnohamilionovým podvodům. Zloději díky němu ukradli 8,1 milionu dolarů z účtů zákazníků jiných finančních institucí. Podle oznámení o zahájení řízení používala společnost SoFi k ověřování totožnosti zákazníků a schvalování zakládání účtů SoFi Money automatizovaný proces třetí strany. Tento program nebyl přiměřeně bezpečný, protože proces schvalování účtů umožňoval otevření účtů SoFi Money bez dostatečného přezkoumání.
Během inkriminovaného období – od prosince 2018 do dubna 2019 – firma nechala otevřít přibližně 800 účtů s falešnou identitou. Podvodníci pak tyto účty použili k převodu 8,6 milionu dolarů z hacknutých účtů vedených u jiných finančních institucí. Přibližně 2,5 milionu dolarů z těchto prostředků bylo následně vybráno podvodníky prostřednictvím převodů, výběrů z bankomatů a plateb debetními kartami.
Zdroj: finextra.com, finextra.com, finextra.com
Další doporučené články
![Goldman Sachs nebo Nomura vsadily na open source model Llama od společnosti Meta](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/08/llama-300x169.jpg)
![Červenec a srpen 2024 na FinTechCowboys](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/05/Bazen_nakupy_CZ-300x169.jpg)
Červenec a srpen 2024 na FinTechCowboys
![Google zavádí Greenlight kartu do chytrých hodinek pro děti](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/08/greenlight-300x169.jpg)
Google zavádí Greenlight kartu do chytrých hodinek pro děti
![Jak se ORBI srovnalo se svým prvním rokem na trhu srovnávačů?](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/08/jakub-300x169.jpg)
Jak se ORBI srovnalo se svým prvním rokem na trhu srovnávačů?
![Společnost Kasheesh zavádí jednorázovou „kartu pro opakované použití“](https://fintechcowboys.cz/wp-content/uploads/2024/08/kasheesh-300x159.jpg)