25. 3. 2020 – Eva Bartůňková | Doba čtení: 5 min
Víte, kdo je největší fintech unicorn? Světově drží označení fintech „unicorn“ už 67 společností. Za rok 2019 jich přibylo celých 24 a během roku 2020 další tři! Pojďme se ve stručném shrnutí podívat, které společnosti to jsou.
Rodinka fintechových jednorožců, jak se říká startupům v soukromém vlastnictví s hodnotou přesahující jednu miliardu dolarů, se opět rozrostla. Celosvětově přibylo v loňském roce úžasných 24 společností, přičemž více než polovina z nich (15) je ze Spojených států. V Německu se vyklubaly tři, UK a Brazílie má po dvou kusech, další se zrodily v Hong Kongu, Francii, Japonsku, Austrálii a Indii.
V prvním čtvrtletí roku 2019 se nově titulem „unicorn“ mohly pochlubit tři společnosti.
N26 (Německo) „Endvacetšestku“, německou mobilní challenger bank fungující ve více než 20 zemích, netřeba příliš představovat. Poslední země, kde začala působit, je od podzimu 2019 Švýcarsko.
Chime (US) umožnuje svým klientům zdravější finanční život, automatizovat spoření a celkově zlepšit finanční návyky nejen díky eliminaci zbytečných poplatků.
Airwallex (Hong Kong) poskytuje chytré řešení přeshraničních plateb a pomáhá tak svým zákazníkům, jak retailovým, tak podnikům, zjednodušovat platby v každém koutu světa.
Marqeta (US) Tato společnost poskytuje API platformu umožňující světovým inovativním společnostem instantně vydávat a zprocesovávat karty s větší kontrolou a flexibilitou s možností jednoduchého řízení plateb.
Bill.com (US) je poskytovatelem cloudového softwaru, který automatizuje finanční operace v kancelářích pro malé a střední podniky.
Carta (US) Jedna platforma, díky které máte vše, co potřebujete k řízení kapitálu. Poskytuje služby soukromým společnostem, právníkům nebo investorům.
Lemonade (US) Pojištění domácnosti a pojištění odpovědnosti za škodu si sjednáte díky botu Maya, která vám vybere krytí na míru.
Checkout.com (UK) poskytuje platformu, která pokrývá všechny fáze platebního procesu prostřednictvím jediného řešení. Obchodníci tak mohou přijímat více měn a plateb.
Ivalua (France) Platforma správy výdajů společnosti Ivalua umožňuje plně digitalizovat všechny procesy zadávání zakázek a dodavatelského řetězce, spravovat všechny kategorie výdajů a zvyšovat kvalitu a transparentnost dat.
Liquid (Japan) Kryptoměnová platforma poskytující obchodní, směnárenské služby a finanční služby příští generace poháněné technologií blockchain.
Hippo (US) Pojištění domácnosti nabízí díky automatizovanému procesu s lepšími podmínkami a svým zákazníkům poskytuje v rámci pojištění i chytré monitorovací systémy, které si umístíte domů.
Judo Bank (Australia) Challenger banka pro malé a střední podniky, která byla vytvořena speciálně s cílem usnadnit australským podnikům získání potřebných finančních prostředků a služeb, které „si zaslouží“. Zakládá si na svých bankéřích, kteří se vším pomohou face-to-face.
Deposit Solutions (Germany) Svou open banking platformou propojují banky a vkladatele. Společnost byla založena v roce 2011 jako průkopník v této oblasti a zavádí otevřené bankovnictví jako nový standard pro vkladové obchody.
QuintoAndar (Brazil) Společnost se zabývá pronájmem nemovitostí. Díky automatizaci procesů, jako je plánování návštěv prostřednictvím aplikace, digitální podpis nájemních smluv a nahrazení ručitelů a vkladů firemní zárukou pro klienty s dobrým kreditním skóre, tak vysoce zkracuje dobu potřebnou pro vyřízení celého procesu.
Dave (US) je online bankovní platforma a PFM appka, která začala poskytovat služby jako například automatické rozpočty nebo včasné upozorňování na možnost dostat se do mínusu.
C2FO (US) Tvůrce prvního trhu pro provozní kapitál. Online platforma, která nabízí zákazníkům možnost převzít úplnou kontrolu nad jejich kapitálem, zlepšit cash flow a získat bezrizikové výnosy.
V posledním čtvrtletí loňského roku přeskočilo hranici jedné miliardy dolarů doposud nejvíce společností.
Next Insurace (US) Poskytovatel pojištění pro malé podniky na americkém trhu. Během deseti minut je možné si sjednat obchodní pojištění, všeobecné pojištění odpovědnosti, pojištění profesní odpovědnosti, pojištění komerčních vozidel nebo pojištění odškodnění pracovníků.
Ebanx (Brazil) Společnost poskytuje B2B platformu, která přijímá debetní a kreditní karty a umožňuje spotřebitelům v zemích, jako je Brazílie, nakupovat v jakémkoliv mezinárodním online obchodě. Dokonce i těm, kteří nemají přístup k formálnímu úvěru nebo bankovnímu účtu.
Riskfield (US) Společnost dle jejich slov nabízí celosvětově nejlepší řešení ochrany podvodů v rámci e-commerce, jako například ochrana účtů nebo autorizace plateb a pomáhá identifikovat legitimní zákazníky, zjednodušovat nákup a tím zvyšovat konverze.
Rapyd (UK) Rapyd umožňuje podnikům a spotřebitelům platit a dostávat platby tak, jak potřebují. Rozhraní API FinTech-as-a-service umožňuje jakýkoliv způsob platby pro lokální a přeshraniční obchodování.
Wefox Group (Germany) mění zkušenost lidí s pojištěním k lepšímu. Své služby nabízí retailovým klientům, brokerům i pojišťovacím společnostem a má za cíl stanovovat standardy pojišťovnictví tak, aby byla chráněna práva jednotlivců.
Ripple (US) nabízí nejpokročilejší technologii blockchainu pro globální platby. Finanční instituce tak mohou posílat peníze přes hranice okamžitě, spolehlivě a za zlomek ceny.
Bright Health (US) Technologická společnost zabývající se zdravotním pojištěním nabízí plány pro jednotlivce i rodiny. Spolupracuje s vybranou sítí lékařů, klinik a nemocnic.
Figure (US) poskytuje spotřební financování, které lze využít k vybavení domácností, konsolidaci úvěrů, refinancování hypotéky nebo studentských půjček.
Od začátku roku 2020 přibyly další 3 společnosti, a tím se dostáváme k celkovému počtu 67 (údaj k polovině února 2020). Výše zmíněné společnosti doplnily:
HighRadius (US) jako Software-as-a-Service využívá autonomní systémy založené na umělé inteligenci pomáhající společnostem s automatizací procesů.
Pine Labs (Indie) nabízí komplexní obchodní platformu, která je jedinečnou kombinací technologických a finančních řešení. Společnost se zaměřuje na potřeby obchodníků, strategii generování výnosů, transakční technologie, analýzu dat a zkušenost zákazníků.
Flywire (US) díky své technologii umožňuje organizacím optimalizovat platební zážitek svých zákazníků a zároveň eliminovat provozní problémy – od fakturace po vypořádání plateb.
Velké množství fintech unicornů skutečně tvoří neobanky, challenger banky resp. plně digitální banky. S výjimkou jižního a severního pólu působí dnes opravdu celosvětově.
Je zajímavé, že tu největší najdeme v místě, kde bychom to možná tolik nečekali – v Jižní Americe. Nubank je také z pohledu valuace největší fintechová společnost obecně.
Celkově fintech unicorni drží hodnotu 244,6 miliard USD, což rozhodně není málo. Jak to ale bude se společnostmi vypadat do budoucna? Bude se jim i nadále dařit v době koronavirové? Bude mít současné nelehké období vliv na jejich produkty a služby? Třeba společnost Bright Health, o které se zmiňujeme výše, už zareagovala a na svých stránkách uvádí, že pojištění pokrývá i test na koronavirus. Uvidíme, co bude dál…
A pokud jste došli až sem a toto téma Vás skutečně zajímá – napříč všemi obory je společností s označení Unicorn přes 400 a jejich seznam, valuace a některé další informace můžete najít na stránkách cb insights.
Zdroj: fintechnews
